丁:金融基建平台連接利發展跨境人民幣業務

【本報訊】金融管理局行政委員會主席丁連星昨日表示,粵澳接通金融基建平臺將有利發展跨境人民幣業務,本澳與人民銀行廣州分行正磋商連接粵澳清算系統,相信未來一兩年內會逐步實現。

丁連星昨日出席廣州舉辦的跨境人民幣業務與企業國際化發展機遇論壇,他建議充分利用中央政府批准的先行先試政策,設立澳門金融機構准入廣東的特別通道,允許澳門金融機構以低於CEPA規定的准入門檻在廣東省開設分支機構,又希望粵澳簡化營業許可認證、押品登記標準化、資產抵押互認,以及處置收益匯出的便利化,進一步推動粵澳跨境人民幣業務發展。

在人民幣方面,多年來,為了進一步深化金融改革,國家一直逐步推進人民幣國際化,在“十二五”規劃中已明確提出“擴大人民幣跨境使用,逐步實現人民幣資本項目可兌換”的戰略部署。人民銀行及相關部委近年來在拓寬人民幣回流管道、拓展人民幣跨境使用、拓開外商人民幣直接投資等方面不斷邁出新步伐。目前,跨境貿易人民幣結算試點範圍已經擴大到全國,業務範圍由最初的貨物貿易擴大至服務貿易和其他經常項目,並開始從經常項目擴展至部分資本項目,為跨境人民幣業務的進一步發展提供了動力,為提升人民幣的國際使用提供了推力,為澳門人民幣業務及金融發展提供了給力。

作為國家的一個特別行政區,在人民幣國際化的過程中,澳門有義務也非常樂意參與其中。事實上,澳門早在2004年已被選擇為境外人民幣業務試點地區之一。2009年7月,人民銀行與國務院其他有關部門聯合公佈了《跨境貿易人民幣結算試點管理辦法》,允許澳門銀行經營跨境貿易人民幣結算業務。與此同時,澳門個人人民幣業務自2009年12月開始在原基礎上得到了一定的放寬。隨著澳門與內地融合的不斷加強,人民幣在澳門已經廣泛流通使用,人民幣業務促進了澳門金融機構業務多元化。

截至2012年4月底,澳門銀行的人民幣總存款為人民幣498億(約佔體系總存款的12%),同比增長85.8%,跨境貿易人民幣結算業務自2009年開辦以來累計達人民幣923億,2011年全年約600億,較2010年的業務量上升了10倍。在這個過程當中,澳門銀行對人民幣業務的操作與管理已經積累了相當豐富的經驗,與之相關的監管工作亦持續有效執行,使澳門人民幣業務發展良好、有序,既深化了澳門與內地之間的融合,同時亦促進了澳門銀行業的穩健發展。

在現時粵澳合作的新形勢下,兩地的融合正不斷深化與加強,伴隨而來的將是區域之間的跨境資金流動及匯劃的需要,以及相關跨境金融服務的緊密跟進與配合。以《粵澳合作框架協議》的落實為契機,以服務實體經濟為原則,鼓勵與推動各項合作以人民幣進行,創造更多粵澳之間的跨境人民幣業務。然而,粵澳之間的人民幣資金匯劃目前僅限於個人人民幣匯款以及跨境貿易人民幣結算,因此建議充分利用 “先行先試” 的國家政策,在跨境資金匯劃上做出創新性安排,適當放寬兩地之間的人民幣資金匯劃管道,以充分發揮《粵澳合作框架協議》的金融效應,促成更多粵澳之間的跨境人民幣業務。

他指出,粵澳跨境人民幣業務的發展,具體可以透過三個方面去推動。

第一: 通過兩地銀行或其他金融機構之間的實際業務合作推動,允許澳門銀行直接使用人民幣參與內地的項目融資、商業貸款、銀團貸款等將是其中重要的一環。特別值得一提的是,澳門銀行體系的組成,以來自內地的銀行為主。目前內地首五大銀行除了農業銀行外,在澳門都有分支機構,總體市場佔有率超過七成。透過他們與其內地集團銀行的聯動與合作,不僅可為在粵的廣東企業利用澳門金融市場的金融服務,也可完善對在粵澳資企業的金融支持。但這必須儘量減少兩地業務合作的政策與技術障礙,並推動金融服務貿易便利化,如簡化營業許可的認證、押品登記標準化、資產抵押互認及其處置收益匯出的便利化等。

第二: 可以透過金融機構的互設而實現,因此建議充分利用中央政府批准的“先行先試”政策,設立澳門金融機構准入廣東的“特別通道”,允許澳門金融機構以低於CEPA規定的准入門檻在廣東省開設分支機構,經營各類獲許可業務,從而開展更多的粵澳跨境人民幣業務。

第三: 與此同時,粵澳之間金融基建平臺的連通將為粵澳跨境人民幣業務提供更好的便利。這方面,澳門已經與人民銀行廣州分行展開了磋商,雙方正在加緊努力,相信粵澳之間的清算系統對接在未來一兩年內將逐步實現。

除了促進粵澳之間的跨境人民幣業務之外,進一步拓寬人民幣“走出去”的跨境流動與使用,對提升人民幣國際地位亦非常重要。而實際上,澳門在這方面存有其獨特優勢,而這些優勢的充分發揮,相信可以為進一步拓寬人民幣的跨境流動與使用作出貢獻。

人民幣的跨境使用是大勢所趨,在推動粵澳合作促進粵澳跨境人民幣業務發展的同時,我們也衷心希望能夠進一步深化澳門人民幣業務的內涵,在為粵澳合作提供金融支持的同時,也充分發揮澳門的優勢,特別是澳門與葡語國家及歐盟的淵源與關係,既為人民幣“走出去”貢獻一份力量,又推動澳門金融業的發展、提升澳門經濟的適度多元、促進特區持續繁榮穩定。

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