澳門金融管理局與澳門金融學會昨日聯合主辦了「打擊清洗黑錢活動研討會」，向與會的本澳一百四十多位各金融機構代表介紹預防及打擊有關犯罪行為的最新資訊和規例，並講解了鑑別可疑交易活動的系統方法，一般犯罪集團利用金融機構進行清洗金錢活動的表徵，本地區就打擊清洗黑錢活動的法律制度及兩項最新指引的內容，及現行打擊清洗黑錢活動的個案申報規定及調查程序等。

這個研討會，是配合特區政府加強在本地區推廣及宣傳打擊清洗黑錢的施政政策，向業者提供預防及打擊清洗黑錢犯罪行為的最新資訊及規例，以落實相關政策的舉措，實質上帶有「培訓班」的性質。這是因為，雖然本地區已經頒佈了有關打擊清洗黑錢活動的法例，並作出了相關指引及個案申報規定，但法例是要由人來執行的，故如要全面貫徹執行這些法例，就必須使各金融機構的從業人員都能熟悉和掌握法例的內容及個案申報規定、調查程序，真正做到有法必依，依法作業。相信，經過舉辦了類似的研討培訓活動，再由參加昨日研討會的代表們返回其工作的金融機構向其同事們傳播轉介相關知識，就對澳門特區建構起預防及打擊清洗黑錢活動的銅牆鐵壁，保障特區金融體系的健康營運，具有重要的積極作用。尤其是在當今國際上正處於打擊恐怖主義，凍結國際恐怖集團資金，澳門則處於賭權開放，必須嚴防國際走私、販毒集團從中進行清洗黑錢犯罪活動的現實環境，舉辦這樣的研討會就更顯出其必要性和迫切性。

實際上，根據近年國際反洗錢的情況看，國際洗錢活動的動態呈現出如下幾個方面的發展趨勢。其一、是洗錢份子將會更多地利用金融機構從業人員為他們的洗錢提供服務。由於大規模的洗錢牽涉到利用國際金融系統，而利用金融系統則需要對這個系統精深的了解和認識，故清洗黑錢犯罪份子迫切地需要律師、會計師、金融投資顧問、保險代理人等一批金融專業人才和法律專業人才幫忙。為此，他們或是自己培養這方面的人才，或是拉攏腐蝕金融機構或者其他金融從業人員下水為自己服務，或是利用金融從業人員的疏忽過失為自己洗錢提供無意的幫助。其二、洗錢份子將會更多地利用新型的金融工具和金融衍生產品洗錢。隨著國際金融一體化的飛速發展，金融新工具、新產品也是日新月異，許多不久前聞所未聞的金融工具、金融衍生產品，如股市期權、匯率期權等，不斷地呈現在投資大眾的面前。金融新工具、新產品的出現，往往缺乏成熟的交易規則和管理規範，這就給洗錢份子投身其間、大顯身手提供了絕好的活動空間和施展餘地。特別是這些新工具、新產品二級市場的開發為洗錢份子從中混水摸魚、洗去贓錢痕跡帶來了極好的機會。其三、洗錢份子將會利用國際金融系統的一體化，更為全面、頻繁地把洗錢的網絡鋪設到世界的每一個角落。在以往的洗錢活動中，洗錢主要集中在西方發達國家。因為，它們就是毒品的大宗消費國，也是有組織犯罪的發案猖獗國。隨著西方國家打擊洗錢風聲日緊，洗錢份子將會在一定程度上將洗錢中心外移，到一些金融監管比較薄弱、寬鬆的國家和地區。特別值得注意的是，由於目前國際上尚無一個全面的反洗錢規範，各國政府在反洗錢問題上寬嚴程度不一致，這就給洗錢份子利用各國法律與實踐之間的差異創造了條件。未來一些地區性的金融中心，有可能會成為洗錢份子侵害的首選目標，發展演變成為「洗錢中心」。

洗錢行為與其他經濟型犯罪，如盜竊、強騙、搶劫、貪污、受賄等，具有一個很大的不同，就是洗錢行為本身屬於「無被害人犯罪」。這是因為，金融機構及其從業人員在洗錢活動中，往往不會成為洗錢的受害對象，相反他們通過進行金融操作或者提供金融服務，還可以從中獲取一定的經濟利益。因此，金融機構及其從業人員對於反洗錢往往有一種「事不關己」、無動於衷的觀念。在此情況下，金融機構及其從業人員就難以有反洗錢的積極性及主動性。而沒有他們的積極主動配合，也是不可能有效地反洗錢的。因為畢竟每一筆洗錢活動都要經他們的手成交轉移，他們處於反洗錢的第一線，而政府與司法機關則處於第二線。絕大多數時候要依靠他們提供的情報信息來查處洗錢案件。因此，反洗錢需要金融機構及其從業人員，熟悉反洗錢法律規範，提高思想認識，加強行業自律與職業自律，培養高尚的職業道德，自覺地、主動地與司法機關配合，做好反洗錢工作。

澳門特區在這方面的情況更為突出。一方面，澳門賭權開放，引進了國際賭業財團參加澳門賭業的經營，一些國際走私、販毒集團可能會以為有機可乘，運用博彩手段進行洗黑錢活動。另一方面，在上世紀六十年代初的中蘇大論戰中，前蘇共曾誣指中共利用澳門作為輸出鴉片製品的窗口，使澳門的形象蒙上陰影。澳門特區也就必須在打擊清洗黑錢方面加大力度，才能挽回影響。這就更加需要各金融機構向其所屬的職員提供必要的培訓和教育，以幫助他們提高反洗錢意識，並明白如果不向有關機關提出可疑交易報告可能面臨的處分，從而有效地預防和打擊清洗黑錢的犯罪活動。